0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Судебная практика по 172 ук рф

Суд отказал в домашнем аресте обвиняемого по ч.2 ст.172 УК РФ

Преступления, сопряженные с осуществлением незаконной банковской деятельности уже давно не являются редкостью, а в последние годы получили широкое распространение. Суды г. Москвы и Московской области выносят десятки приговоров в год по ч.2 ст.172 УК РФ. Судебная практика по незаконной банковской деятельности показывает, что, как правило, дела данной категории касаются деятельности организованных групп занимавшихся так называемым «обналичиванием» денежных средств минуя банковские учреждения с помощью расчетных счетов физических и юридических лиц.

Настоящая история началась утром 22.09.2018, когда в офис адвоката Мещерякова Н.М. поступило сообщение о производстве обыска у одного из его клиентов. Прибыв по названому адресу, адвокат обнаружил, что квартира заполнена оперативными сотрудниками различных управлений экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, которые, как это часто бывает в подобных случаях, находились в сопровождении многочисленных вооруженных автоматами людей в камуфляже и черных масках. Единственными «гражданскими» в данной ситуации были двое понятых, с которыми, как было установлено позже сотрудники полиции прибыли к месту производства обыска, а также непосредственно подзащитный адвоката — Ц.Е.Н. После окончания обыска по стандартному для наших силовиков сценарию, Ц.Е.Н. был принудительно доставлен в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве (далее по тексту — ГСУ Москвы) для допроса в качестве свидетеля. После окончания допроса уже поздно вечером Ц.Е.Н. был задержан по подозрению в незаконной банковской деятельности, совершенной организованной группой с извлечением дохода в особо крупном размере (п.п. «а», «б» ч.2 ст.172 УК РФ). Все заявления и ходатайства адвоката о неправомерности задержания и нарушениях допущенных при его производстве следствие оставило без внимания. Сразу же после задержания и допроса подозреваемого, Ц.Е.Н. было предъявлено обвинение в совершении вышеуказанного преступления, с которым он категорически не согласился, полностью не признав вину. На следующий день следователь по особо важным делам ГСУ Москвы вышел с ходатайством в Тверской районный суд г. Москвы с ходатайством о домашнем аресте подзащитного адвоката Мещерякова Н.М.

В судебном процессе защита неоднократно ссылалась на ч.1.1. ст.108 УПК РФ, которая прямо запрещает применять заключение под стражу к обвиняемым в осуществлении незаконной банковской деятельности (ч.2 ст.172 УК РФ). Суду пояснялось, что задержание обвиняемого в совершении данного преступления, пусть даже и в порядке ст.91 УПК РФ, означает фактическое помещение его под стражу в обход положений ч.1.1. ст.108 УПК РФ. Помимо этого, в ходатайстве следователя местом домашнего ареста указывался адрес квартиры в г. Москве, в которой Ц.Е.Н. был фактически задержан оперативниками после обыска. В то же время, несмотря на то, что данный адрес фигурировал в ходатайстве следователя, как адрес постоянного фактического места жительства обвиняемого, а также делалась ссылка якобы обнаруженные в данной квартире улики подтверждающие вину обвиняемого, данный адрес полностью не совпадал с адресом, указанном в представленном защитой постановлении о производстве обыска и протоколе обыска. Не имея возможности возражать против объективных данных, следствие было вынуждено признать тот факт, что адрес предполагаемого места домашнего ареста обозначен в процессуальном документе ошибочно, после чего сразу же было заявлено устное ходатайство следователя об уточнении места домашнего ареста и применение его к обвиняемому по новому адресу – тому, который ранее был приведен в постановлении об обыске. При этом документального подтверждения действительности ни первоначального, ни уточненного адреса, материал следователя не содержал. На данные обстоятельства также было обращено внимание суда, как и на то, что следователь не представил данных о том, кому принадлежит данная квартира, на каком законном основании обвиняемый проживает в данном жилом помещении, имеет ли он право пользование данным жилищем на тот срок ареста, который испрашивается следствием. К тому же защите достоверно было известно, что собственник квартиры, узнав о произведенном без его участия обыске в квартире, изъял ранее представленные ключи от входной двери, запретив ею пользоваться. Таким образом, помимо изложенных аспектов, возникал и вопрос: как будет исполняться постановление суда о домашнем аресте если у следствия и обвиняемого нет доступа в жилое помещение, в котором предполагается отбывать домашний арест? Также внимание суда было обращено и на то обстоятельство, что изменяя в судебном заседании существенную часть своего ходатайства — адрес места домашнего ареста, следователь не получил и не предоставил в суд согласие на это своего руководителя, который обязан утверждать возбужденное перед судом ходатайство.

Кроме того, защита не упустила из внимания и то обстоятельство, что по сути единственным мотивом для избрания меры пресечения, сопряженной с изоляцией Ц.Е.Н. от окружающих, послужил его отказ от дачи показаний и непризнание им вины.

Поняв всю неоднозначность сложившейся ситуации лишь в совещательной комнате, суд, возобновил судебное следствие и истребовал у следствия дополнительные материалы, без которых он, очевидно, не мог решиться на арест обвиняемого. По сути, по наущению суда, следователь заявил ходатайство отложить рассмотрение дела для предоставления дополнительных материалов. Категорические возражения защитника, относительно заявленного ходатайства, суд не счел нужным принимать во внимание, после чего продлил срок задержания еще на 72 часа и отложил рассмотрение дела. Таким образом, судья своим произвольным решением поместил еще на 72 часа заключения в изолятор лицо, обвиненное в совершении преступления, по которому законодательно прямо и недвусмысленно запрещено заключать под стражу!

В новом судебном заседании защитой были представлены дополнительные сведения о собственнике квартиры, а также данные о том, что обвиняемый не имеет никаких предусмотренных законом прав на пользование данной квартирой. Помимо этого защитником было указано, что следствие не представило никаких достоверных данных, позволяющих сделать объективный вывод о наличии оснований для избрания столь жесткой меры пресечения, как домашний арест. Доводы защиты в конце концов были услышаны судьей, в результате чего в удовлетворении ходатайства следствия о домашнем аресте Ц.Е.Н. было отказано, и последний был освобожден из-под стражи в зале суда. В связи с отказом суда подвергать подзащитного адвоката домашнему аресту, следователь избрал ему меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Постановление суда об отказе в домашнем аресте обвиняемого по ч.2 ст.172 УК РФ :

Приговоры судов по ст. 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность

#НазваниеCудРешение
547911Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Подсудимый Шек В.В. осуществлял незаконную банковскую деятельность, то есть осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

ЛенинскийВынесен приговор544953Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Подсудимые Полетаева А.А., Пуговкин М.Н., Бабиков А.И. и Чумаров К.М. в составе организованной преступной группы совместно с Трофимовым Н.В. и Кузьминым И.А. (в отношении которых уголовные дела были выделены в отдельное производство в связи с закл.

КуйбышевскийВынесен приговор455011Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Постановлением старшего следователя отдела УФСБ России по Мазалова А.С. перед судом возбуждено ходатайство о прекращении уголовного дела в отношении Шумовой Н.Э. и Арыкпаева О.С. и применении меры уголовно-правового характера в виде судебного штра.

ЦентральныйУголовное дело прекращено439514Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Мариновский ФИО209 Пискунов ФИО210. и Мартынова ФИО211. совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно и это д.

ЛенинскийВынесен приговор421489Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

в судебном заседании по ходатайству потерпевшей ФИО8 на обсуждение вынесен вопрос о возврате уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом на основании п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ, поскольку фактические обстоятельства, изло.

СвердловскийВозвращено прокурору367779Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Яровая Н.А., осуществляла банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или без специального разрешения (лицензии), когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.Преступлени.

ПрикубанскийВынесен приговор341017Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Егоров С.М. обвиняется в незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в.

ПервомайскийВынесен приговор340971Приговор суда по ч. 1 ст. 172 УК РФ

Мальцев Е.А. осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере.Так, согла.

ПервомайскийВынесен приговор299204Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

в судебном заседании по ходатайству потерпевшей ФИО8 на обсуждение вынесен вопрос о возврате уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом на основании п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ, поскольку фактические обстоятельства, изло.

СвердловскийВозвращено прокурору260994Приговор суда по ч. 1 ст. 172 УК РФ

Солонина Е.А. совершила осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода.

ПрикубанскийВынесен приговор256572Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Бунакова Е.С. в период с 2008 года по 08.10.2014 приняла участие в деятельности преступного сообщества (преступной организации) под руководством иного установленного лица, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, в це.

ЦентральныйВынесен приговор255979Приговор суда по ч. 1 ст. 172 УК РФ

В период времени до дд.мм.гггг, у Матушкина А.Н. возник умысел на осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации кредитной организации и без соответствующей лицензии.С этой целью Матушкин А.Н. до дд.мм.гггг .

СоветскийВынесен приговор254716Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

В период с января 2013 по (дд.мм.гггг.) ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, совершил на территории Нижегородской области умышленное преступление, а именно, совместно и согласовано в составе организова.

КанавинскийВынесен приговор254711Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

В период (дд.мм.гггг.) Грачев В.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, совершил на территории (адрес обезличен) умышленное преступление, а именно совместно и согласовано в составе организованной группы с ч.

КанавинскийВынесен приговор252584Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Феленко Н. П. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере.Преступление совершено в Санкт-Петербурге при следующих обстоятельствах.Не позднее сентября 2011 г. лицо, в отнош.

МосковскийВынесен приговор251649Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

СТЕЦУН совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензия) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную .

ВыборгскийВынесен приговор203182Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Подсудимый ФИО58 совершил тяжкие преступления в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.В соответствии со статьей 71 Конституции Российской Федерации, в ее исключительном ведении находятся: установление правовых основ единог.

УстиновскийВынесен приговор105114Приговор суда по ст. 172 УК РФ

Кирнарский А.А. совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, со.

ИзмайловскийВынесен приговор102802Приговор суда по ч. 2 ст. 172 УК РФ

Кулик А.А., Нестеренко А.В. и Назарова М.В. совершили незаконную банковскую деятельность (банковские операции), без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательство, сопряженную с изв.

БасманныйВынесен приговор102113Приговор суда по ст. 172 УК РФ

фио совершил внесение в отчетность кредитной организации заведомо недостоверных сведений об обязательствах, а равно предоставление таких сведений в Центральный банк Российской Федерации в целях сокрытия предусмотренных законодательством Российской.

Статья 172. Незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —

в) утратил силу. — Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к ст. 172 УК РФ

Объект преступления — это установленный порядок осуществления и лицензирования банковской деятельности. Норма о незаконной банковской деятельности является специальной по отношению к ст. 171 УК РФ.

Банковская деятельность представляет собой разновидность предпринимательской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, и заключается в осуществлении банковских операций и иных сделок, предусмотренных действующим законодательством.

Не является банковской деятельностью совершение разовых видов банковских операций (например, купля-продажа иностранной валюты, инкассация денежных средств, выдача займа в процессе осуществления финансово-хозяйственной деятельности).

Кредитная организация — это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» . Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Ведомости СНД РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357.

Кредитные организации подразделяются на банки, небанковские кредитные организации, иностранные банки.

Банк является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» . Например, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов. Такие юридические лица могут создаваться в форме компаний (финансовых, страховых, инвестиционных), фондов (пенсионных) и т.д.

См. также: Инструкция ЦБ РФ от 26 апреля 2006 г. N 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» // Вестник Банка России. 2006. 31 мая; Положение ЦБ РФ от 21 сентября 2001 г. N 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» // Вестник Банка России. 2001. 27 сент.

Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. Иностранный банк для осуществления банковских операций на территории России обязан зарегистрировать свое обособленное подразделение (филиал).

В ст. 5 Закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 предусмотрены виды банковских операций и сделок, которые имеют право осуществлять кредитные организации.

К числу банковских операций относятся: 1) привлечение денежных средств во вклады от физических и юридических лиц; 2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет; 3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; 4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 8) выдача банковских гарантий; 9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банковские сделки имеют следующую разновидность: 1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; 2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 4) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; 5) оказание консультационных и информационных услуг и т.д.

Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом особенностей, установленных Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Так, например, внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании кредитных организаций осуществляется регистрирующим органом на основании решения Центрального банка РФ о государственной регистрации кредитной организации (ст. 11 Закона).

Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком РФ в порядке, установленном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Лицензия на осуществление банковских операций выдается Центральным банком РФ после государственной регистрации кредитной организации и оплаты учредителями ее объявленного уставного капитала. С момента получения лицензии юридическое лицо имеет право осуществлять банковские операции, которые в ней указаны. Срок действия лицензии не ограничен.

Объективная сторона преступления выражается в действиях: осуществление банковской деятельности (1) без регистрации, (2) без лицензии, (3) с нарушением лицензионных требований и условий; впоследствии в виде крупного ущерба гражданам, организациям или государству; причинной связи либо это деяние сопряжено с извлечением доходов в крупном размере.

Содержание объективных признаков состава незаконной банковской деятельности преступления аналогично признакам состава, предусмотренного ст. 171 УК РФ, за исключением некоторых положений, характерных для осуществления банковской деятельности. Например, осуществление банковской деятельности без лицензии обычно сопряжено с ее осуществлением и без регистрации, однако возможно и со стороны зарегистрированной кредитной организации (в случае, если лицензия была приостановлена или отозвана Центральным банком РФ). Нарушение лицензионных требований и условий может выражаться, например, в совершении банковских операций в другой валюте, чем предусмотрено лицензией.

Кредитная организация имеет специальную правоспособность, и поэтому ей запрещено заниматься другими видами предпринимательской деятельности. В этой связи Верховный Суд РФ в п. 6 Постановления Пленума от 18 ноября 2004 г. N 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем» разъяснил, что действия кредитной организации, осуществляющей иную предпринимательскую деятельность (например, производственная, торговая или страховая), при наличии оснований необходимо квалифицировать по ст. 171 УК РФ, предусматривающей уголовную ответственность за незаконное предпринимательство.

Бюллетень Верховного Суда РФ. 2005. N 1.

Субъективные и квалифицирующие признаки деяния идентичны составу преступления, предусмотренного ст. 171 УК РФ.

За осуществление кредитной организацией производственной, торговой или страховой деятельности, не сопряженной с извлечением дохода в крупном размере либо не причинившей крупного ущерба гражданам, организациям или государству, предусмотрена административная ответственность (ст. 15.26 КоАП РФ).

Судебная практика по статье 172 УК РФ

определением коллегии по уголовным делам Апелляционной палаты Кишинэу Республики Молдова от 18 ноября 2016 года отменен оправдательный приговор суда Яловень Республики Молдова от 7 мая 2014 года в отношении Борбея С.А. и вынесено новое решение в порядке, предусмотренном для суда первой инстанции, которым Борбей С.А. заочно осужден за совершение преступлений, предусмотренных п. «c» ч. 2 ст. 171 и п. «c» ч. 2 ст. 172 УК Республики Молдова, к лишению свободы сроком на 10 лет с отбыванием наказания в пенитенциарном учреждении закрытого типа. Данное определение вступило в законную силу.

Волошина Артема Валериевича, . несудимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,
избрана мера пресечения в виде заключения под стражу сроком на 2 месяца с исчислением срока содержания под стражей с момента его фактического задержания.

Черкасов Роман Александрович, . , был задержан 3 августа 2015 года в порядке ст. ст. 91, 92 УПК РФ по подозрению в совершении преступлений, предусмотренных ч. ч. 3, 4 ст. 160, п. п. «а», «б» ч. 2 ст. 172, п. п. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ.

Правоохранительными органами Кыргызской Республики Касымов обвиняется в совершении в ночь с 20 на 21 марта 2017 года преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК Кыргызской Республики (неправомерное завладение автомобилем).
Постановлением заместителя Генерального прокурора Российской Федерации от 7 февраля 2019 года удовлетворен запрос Генеральной прокуратуры Кыргызской Республики о выдаче Касымова для привлечения к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 172 УК Кыргызской Республики.

Оценив в соответствии с требованиями главы 7 Кодекса представленные сторонами доказательства, в том числе: протоколы допросов, постановление о возбуждении уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного пункта «б» части 2 статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации (незаконная банковская деятельность) в отношении Чистяковой Е.В. и Каменцева В.А.), материалы налоговой проверки, в их совокупности и взаимосвязи, исходя из фактических обстоятельств дела, руководствуясь положениями Налогового кодекса Российской Федерации, Определением Конституционного Суда Российской Федерации от 15.02.2005 N 93-О, правовой позицией, изложенной в Постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.10.2006 N 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды», суды, отказывая в удовлетворении требований, исходили из доказанности инспекцией нереальности спорных хозяйственных операций и создания схемы формального документооборота с участием номинальных организаций для получения необоснованной налоговой выгоды, необоснованного завышения расходов на приобретение товара.

Рамзин Константин Игоревич, . был задержан 28 апреля 2015 г. в соответствии со ст. ст. 91 и 92 УПК РФ по подозрению в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ.
30 апреля 2015 г. судьей Тверского районного суда г. Москвы в отношении Рамзина К.И. была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на срок до 28 июня 2015 года.

осужден по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 3 годам лишения свободы, по ч. 1 ст. 172 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ с применением ст. 73 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроков 3 года.

Кунец Александр Юрьевич, . был задержан 28 апреля 2015 г. в соответствии со ст. ст. 91, 92 УПК РФ по подозрению в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ.
30 апреля 2015 г. судьей Тверского районного суда г. Москвы в отношении Кунца А.Ю. была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на срок до 28 июня 2015 года.

Незаконная банковская деятельность: характерные особенности преступления, уголовная ответственность и судебная практика

Согласно действующему законодательству РФ, любая деятельность, подразумевающая осуществление тех или иных банковских операций, требует соответствующего законного статуса. Означенные операции могут производиться только юридическими лицами, прошедшими процедуры регистрации и лицензирования (в тех случаях, когда это обязательно) в соответствии с законодательно установленными нормами и требованиями.

Нарушение означенных законодательных требований и норм в части ведения банковской деятельности – уголовно наказуемое преступление, мера ответственности за которое устанавливается судебным органом в зависимости от обстоятельств конкретного дела, выявленных в ходе следственных мероприятий.

  • 8 (800) 600-36-17 – Регионы
  • +7 (499) 110-33-98 –Москва
  • +7 (812) 407-22-74 –Санкт-Петербург

Характеристика преступления

Незаконная банковская деятельность – разновидность экономических преступлений, уголовно наказуемое осуществление каких-либо банковских операций без наличия на то соответствующих разрешительных и регистрационных документов либо осуществление подобных операций с нарушением правил лицензирования.

Под банковской деятельностью подразумевается систематическое осуществление перечисленных ниже действий:

  1. Открытие и ведение банковских счетов, кассовое обслуживание, а также произведение расчетных операций по поручению физических или юридических лиц.
  2. Выдача банковских гарантий, осуществление денежных переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
  3. Привлечение капиталов, выраженных в денежных средствах и/или драгоценных металлах, физических и юридических лиц во вклады, а также их размещение на свой счет и от своего имени на условиях платности, срочности и возвратности.
  4. Покупка и продажа иностранной валюты, осуществляемая наличным либо безналичным путем.
  5. Инкассация платежной и расчетной документации, векселей и денежных средств.

Рассматриваемый класс правонарушений характеризуется действиями со стороны виновного лица либо группы лиц, имеющими за собой корыстный умысел и повлекшими:

  • нанесение крупного финансового ущерба (на сумму > 250 тыс. руб.)государству либо отдельным физическим и/или юридическим лицам;
  • незаконное извлечение злоумышленником прибыли в размере, аналогичном вышеозначенной сумме.

Кредитные организации

Согласно действующему банковскому законодательству, законно осуществлять банковскую деятельность могут только кредитные организации.

В свою очередь, кредитные организации подразделяются на банковские (непосредственно банки) и небанковские организации. Банки – кредитные организации, наделенные исключительным правом осуществления банковской деятельности.

Под небанковскими кредитными организациями подразумеваются нижеперечисленные организации, имеющие законное право осуществления отдельных видов банковской деятельности:

  • ломбарды и финансовые компании, выдающие кредит под покупку товаров;
  • кредитные товарищества, а также иные общества и союзы аналогичного профиля;
  • страховые и инвестиционные компании, пенсионные фонды, почтово-сберегательные учреждения.

Разновидности преступления

Среди наиболее распространенных видов незаконной банковской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, выделяются:

  1. Осуществление тех или иных банковских операций без соответствующего на то разрешения и/или действующей лицензии государственного образца либо с нарушением законодательно установленных условий лицензирования.
  2. Обналичивание денежных средств – разновидность незаконных финансовых операций, совершаемых сотрудниками кредитных организаций и направленных на уклонение от уплаты налогов и получение наличных денежных средств, не отраженных в официальной бухгалтерской документации означенных организаций.

Состав преступления

При этом единичная банковская операция (например, разовая продажа или покупка валюты) не подпадает под определение «деятельности» как длительного процесса и не может быть классифицирована в качестве рассматриваемого правонарушения.

Неотъемлемыми элементами составов подобных преступлений являются объект, субъект, а также объективная и субъективная стороны.

Объект преступления – банковская система государства и ее стабильность. В соответствии с законодательством, субъектами преступлений, относящихся к рассматриваемому классу, могут быть только совершеннолетние и психически вменяемые физические лица, являющиеся руководителями или учредителями кредитных организаций, осуществлявших означенную незаконную деятельность.

Объективная сторона преступления может быть выражена в одной или одновременно нескольких из нижеприведенных форм:

  1. Отсутствие регистрации. Примеры: ведение незарегистрированной кредитной организацией банковской деятельности; ведение означенной деятельности после подачи соответствующих документов, требуемых для регистрации, но до вынесения уполномоченным органом положительного решения по данному вопросу; продолжение ведения банковской деятельности кредитной организацией после ее официальной ликвидации (внесения соответствующих сведений в Единый государственный реестр юридических лиц).
  2. Отсутствие действующей лицензии. Пример: произведение кредитной организацией денежных переводов для физических лиц после аннулирования либо отзыва Центральным Банком России ее лицензии на осуществление подобных банковских операций.
  3. Нарушение законодательно закрепленных лицензионных условий и требований. Пример: в соответствии с выданной лицензией, банк не имеет права осуществлять выдачу банковских гарантий, но при этом данный вид деятельности ведется означенным банком в полном объеме.

Субъективная же сторона выражается в наличии у субъекта прямого умысла, в превалирующем большинстве случаев основанного на корыстных мотивах.

Основные квалифицирующие признаки преступления:

  • ведение означенной незаконной деятельности организованной группой;
  • получение дохода в особо крупном размере (> 1 млн. руб.).

Правовое регулирование и уголовная ответственность

Согласно ч. 1 указанной статьи, банковская деятельность (или отдельные операции аналогичного характера), ведущаяся без государственной регистрации либо наличия соответствующей лицензии (в тех случаях, когда лицензирование обязательно) и причинившая крупный ущерб государству, гражданам или организациям либо сопряженная с извлечением незаконных доходов в крупном размере, может караться:

  • штрафом в размере дохода виновного за период от одного до двух лет либо штрафом в размере от ста до трехсот тыс. руб.;
  • принудительными работами сроком до четырех лет;
  • лишением свободы сроком до четырех лет, в отдельных случаях – со штрафом в размере дохода виновного за полугодовой период либо штрафом в размере до восьмидесяти тыс. руб.

Незаконные действия, обозначенные в ч. 1 рассматриваемой статьи, относятся к преступлениям средней тяжести.

Согласно ч. 2 означенной статьи, аналогичные действия, совершенные организованной группой и/или сопряженные с извлечением дохода в особо крупных размерах, могут караться:

  • принудительными работами сроком до пяти лет;
  • лишением свободы сроком до семи лет, в отдельных случаях – со штрафом в размере дохода виновного за пятилетний период либо штрафом в размере до 1 млн. руб.

Судебная практика

При вынесении приговоров по означенному классу преступных деяний прежде всего учитывается характер и степень общественной опасности действий, совершенных обвиняемыми. Кроме того, судом учитываются данные следствия о личностях обвиняемых, а также иные обстоятельства, имеющие юридическое значение при квалификации каждого конкретного случая.

Среди факторов, в большинстве случаев рассматриваемых судом в качестве отягчающих, выделяются:

  • зафиксированные случаи привлечения обвиняемого к административной либо уголовной ответственности;
  • совокупный состав преступления, подразумевающий иные правонарушения, сопутствовавшие осуществлению незаконной банковской деятельности;
  • наличие в составе рассматриваемого судом уголовного дела вышеозначенных квалифицирующих признаков;
  • высокая степень ущерба, нанесенного государству и обществу – большое число пострадавших лиц, а также наличие гражданских судебных исков;
  • продолжительность и систематический характер незаконной деятельности.

Среди факторов, положительно влияющих на смягчение выбираемой судом меры пресечения, выделяются:

  • отсутствие у обвиняемого судимостей (в том числе погашенных);
  • признание обвиняемым своей вины, раскаяние в содеянном, активное содействие следствию;
  • состояние здоровья обвиняемого – наличие у него хронических заболеваний либо иные физиологические состояния (например, беременность);
  • семейное положение обвиняемого, наличие у него несовершеннолетних детей, неудовлетворительное состояние здоровья его близких;
  • положительные характеристики по местам жительства и работы, благодарственные письма и грамоты, а также иные аналогичные документы, характеризующие обвиняемого с положительной стороны.

Примеры из практики

Пример 1. Гражданка Петрова была привлечена к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 172 УК за систематическое осуществление банковских операций без регистрации и лицензирования. В суде обвиняемая свою вину признала, в ходе следствия давала подробные и исчерпывающие показания. Также следствием было выявлено, что ее действия никому не причинили материального ущерба, гражданские иски заявлены не были.

В итоге суд приговорил Петрову к двум годам лишения свободы условно, с испытательным сроком на 4 года и возложением на нее обязанностей:

  • не менять место жительства без предварительного уведомления уголовно-исполнительной инспекции;
  • раз в месяц являться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту своего жительства для регистрации.

По результатам рассмотрения судом апелляционной жалобы адвоката осужденной обязанность ежемесячной регистрации была исключена из итогового приговора. Сама же апелляционная жалоба не была удовлетворена – адвокат запрашивал изменения выбранной судом меры пресечения на выплату штрафа в размере 100 тыс. руб.

Пример 2. Граждане Фролов, Иванов и Кузнецов были привлечены к ответственности по ч. 2 ст. 172 УК РФ. В течение периода с февраля 2012 г. по июль 2015 г. организованная группа означенных граждан без регистрации и соответствующей лицензии систематически осуществляла банковские операции по произведению расчетов, кассовому обслуживанию и инкассации денежных средств ряда юридических лиц. Общая сумма извлеченного ими незаконного дохода за означенный период составила более 48 млн. руб. На суде Фролов, Иванов и Кузнецов свою вину не признали и заявили, что вышеозначенных незаконных действий не совершали.

В соответствии с ч. 2 ст. 172 УК, а также состава и особенностей преступления, выявленных в ходе следственных мероприятий, суд приговорил Фролова, Иванова и Кузнецова к лишению свободы с отбыванием сроков в исправительных колониях общего режима на четыре с половиной, два с половиной и два года соответственно. Также им были назначены штрафы в размерах: 1 млн., 700 и 500 тыс. руб. соответственно.

Адвокатами осужденных были поданы апелляционные жалобы с просьбами об отмене вынесенных приговоров и полном оправдании Фролова, Иванова и Кузнецова. Жалобы строились на том факте, что вина подсудимых прежде всего была определена судом на основании показаний ранее осужденного гражданина М., чьи показания против Фролова, Иванова и Кузнецова, по мнению защиты, были даны с целью преуменьшения собственной вины.

Несмотря на все попытки адвокатов, поданные апелляционные жалобы удовлетворены не были, приговоры осужденным остались без изменений.

Осуществление банковских операций без законных на то оснований уголовно наказуемо и карается в соответствии с действующими нормами уголовного законодательства. Мера уголовной ответственности за подобные правонарушения зависит от множества факторов: числа виновных лиц, размеров извлеченного нелегальным путем дохода, а также иных обстоятельств, имеющих непосредственное отношение к совершенному преступлению.

Незаконная банковская деятельность, ст. 172 УК РФ: комментарии, судебная практика, квалифицирующие признаки состава преступления, приговор

Уголовный кодекс устанавливает наказания за различные экономические преступления. В качестве одного из них выступает незаконная банковская деятельность. Ст. 172 УК РФ определяет наказание за это деяние. Рассмотрим норму подробно.

Ст. 172 УК РФ: состав преступления

Осуществление операций финансово-кредитной организацией без регистрации либо при отсутствии лицензии (специального разрешения), если она обязательна, наказывается:

  1. Денежным взысканием от 100 до 400 тыс. р. или штрафом, величина которого составляет доход виновного за 1-2 года.
  2. Тюремным заключением.
  3. Принудительными работами.

Последние два наказания могут вменяться на срок до 4-х лет. При этом тюремное заключение может сопровождаться вменением штрафа до 80 тыс. р. или составляющим величину дохода за полгода. Приговор ст. 172 УК РФ назначается в случае, если неправомерные действия повлекли крупный ущерб физлицам, организациям либо государству или сопряжены с извлечением прибыли в размере, считающимся крупным.

Отягчающие обстоятельства

Указанные в части первой ст. 172 УК РФ деяния могут совершаться:

  1. Организованной группой.
  2. С извлечением прибыли в размере, признаваемом особо крупным.

В этих случаях виновным субъектам грозят:

  1. Принудительные работы длительностью до 5 лет.
  2. До 7 лет тюрьмы.

К последнему наказанию суд дополнительно может вменить штраф до 1 млн р. или составляющий доход субъекта за период до 5 лет.

Комментарии

Общественные отношения, возникающие при осуществлении финансово-кредитных операций, составляют объект на который направлена незаконная банковская деятельность. Ст. 172 УК РФ определяет случаи, в которых она применяется. В частности, наказание вменяется, если организация осуществляет операции, не имея регистрации или лицензии (если она обязательна). Процедура постановки на учет предусмотрена законодательством. В частности, ее обязательность установлена в ФЗ «О ЦБ», «О банках и их деятельности». Согласно положениям нормативных актов, любая финансово-кредитная структура, выступая как юрлицо, должна пройти регистрацию по правилам, установленным законодательством.

Специфика регистрации

Постановка банковских организаций на учет осуществляется в соответствии с законами, указанными выше. Данную процедуру осуществляет ЦБ. Выдача лицензий и постановка на учет производятся не позднее полугода с даты предоставления требуемых документов. Следует при этом учитывать и специфику пакета бумаг, необходимых заявителю. Функционирование финансово-кредитной организации будет выступать в качестве одной из формы объективной части преступления, описанного в ст. 172 УК РФ, только если оно осуществляется без приобретения статуса юрлица.

Нюансы

Финансово-кредитная структура вправе вести банковскую деятельность любого вида, предусмотренную уставом, если она разрешена законодательством. Работа по некоторым направлениям, в том числе, касающаяся выполнения расчетных операций, осуществляется только в соответствии с лицензией. Стоит обратить внимание на формулировку признака объективной части преступления, которое предусматривается ст. 172 УК РФ. В норме употребляется два понятия. Первое – банковская деятельность, второе – операции. В положениях статьи последнее заключено в скобки. Грамматическое толкование этого оборота должно указывать на тождественность понятий. Действительно, проведя анализ федеральных норм в сфере банковского дела, можно утверждать, что по смысловому значению эти термины очень похожи. Между тем понятие «банковские операции» рассматривается в более широком смысле, чем «деятельность».

Важность дифференциации терминов

Если организация ведет банковскую деятельность либо осуществляет определенные операции без лицензии, то сложностей при квалификации преступления, как правило, не возникает. Между тем в судебно-следственной практике имеют место различные ситуации. Например:

  1. Юрлицо, имея лицензию, выданную ЦБ на выполнение конкретных операций, не относящихся к тем действиям, комплекс которых позволяет характеризовать его деятельность в целом как банковскую, все-таки их осуществляет.
  2. В соответствии с Положением, регламентирующим процесс отзыва лицензии, у организации было аннулировано разрешение на проведение определенных расчетов. Однако юрлицо, несмотря на запрет, все еще выполняет их.

В первом случае деяние квалифицируется как незаконная деятельность, а во втором – неправомерное совершение операций.

Субъективная часть

Преступление, установленное ст. 172 УК РФ, характеризует наличие вины в умышленной форме. При назначении наказания во внимание принимаются цели и мотивы виновных. В качестве субъекта преступления может выступать любое физлицо, вменяемое и достигшее 16-ти лет. Виновным может быть и руководитель коммерческого предприятия, и лицо, имеющее определенный признак (к примеру, сотрудник финансово-кредитного учреждения), и гражданин, не работающий в данной организации.

Читать еще:  Ук рф ст 180
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector