0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Финансовая пирамида уголовное дело

Давайте все таки обсудим: Финансовая пирамида это мошенничество?

Вот что пишет адвокат Буркин в статье:

«Несколько СМИ попросили у меня вчера комментарий по случаю возбуждения очередного уголовного дела в связи крахом микрофинансовой организации под названием «Ирсакредит, к которой немедленно приклеили ярлык финансовой пирамиды. Нет сомнений, что будет создана следственно-оперативная группа из десятка следователей и оперативников, года два будет длиться «расследование», в ходе которого будет освоено пару миллиардов народных денег. После генералы будут помпезно сообщать о пресечении деятельности организованной преступной группы, а уголовное дело доставят в суд на многотонной фуре, где те же два года будет длиться его рассмотрение.

Чтобы понять степень бесполезности трат средств налогоплательщиков на такие расследование нужно обратиться к юридическому аспекту ситуации – без этого никак.

Уголовный кодекс (примечание к статье 158 УК) определяет хищение как противоправное и безвозмездное изъятие чужого имущества в свою пользу и пользу иных лиц. Ввиду того, что деньги кредитными организациями принимаются на основе возмездного договора, заключаемого в соответствии с гражданским кодексом, хищения здесь не может быть по определению, даже и в случае банкротства организации. Равно, как не может быть и обмана – гражданин, заключающий договор, прекрасно осведомлен о всех рисках и сознательно идет на риск.

Поэтому, я считаю, что привлекать создателей таких организаций к уголовной ответственности по статье мошенничество можно только в том случае, если одновременно с ними привлекать в качестве соучастников и всех вкладчиков.

Читая некоторые обвинения и приговоры по таких делам, поражаешься степени абсурдности их выводов. «Преступная мошенническая» деятельность учредителей кредитных организаций, по мнению следствия и судов, начинается с создания этой организации, при том, что их деятельность регламентирована специальными законами. Далее процесс привлечения денежных средств вкладчиков, на добровольной основе, описывается как хищение, а привлеченные деньги вкладчиков, в независимости от целей, на которые они потрачены, признаются похищенными. Чтобы читателю было понятна, как минимум, сомнительность таких обвинений, необходимо вновь обратиться к уголовному закону. Уголовный кодекс определяет три стадии совершения преступления — приготовление к преступлению, покушение на совершение преступления и, наконец, оконченное преступление. Приготовление к преступлению также наказуемо. Так вот, если правоохранители считают момент краха кредитной организации окончанием преступления, то согласно этой же логике, процесс юридической регистрации такой организации, должен признаваться приготовлением к преступлению.

В этом случае возникает вопрос к правоохранителям: почему «преступная деятельность» кредитных организаций не пресекается на стадии начала их деятельности? То есть где они были, когда эта «пирамида» разворачивала свою деятельность?

В худшем, для создателей кредитных организаций случае, их действия могли бы квалифицироваться по статье 172.2 УК РФ, предусматривающей ответственность за создание организации пирамидального типа. Хотя состав этого преступления тоже под вопросом.

В новости я также прочитал, что организация якобы работала без лицензии. Даже, если так, то это само по себе тоже не образует состава мошенничества.

Но что больше цепляет в новости, так это избрание в отношении учредителя фирмы меры пресечения в виде заключения под стражу. Налицо вольное применение следователями и судами закона, согласно которого по обвинения в преступления экономической направленности арест не допустим.

Кстати, все помнят легендарную пирамиду под названием «Древпром», но даже там в действиях ее создателей состав мошенничества отсутствовал. Там, конечно, ситуация вообще была забавнейшая. Часть вкладчиков, помимо того, что была признана потерпевшими по уголовному делу, соответственно, настаивающая, что деньги у них похитили и возместить вред должны обвиняемые, одновременно включилась в реестр требований кредиторов ООО «Древпром».

Может вкладчики и не догадывались, что включение в реестр будет полностью противоречить их утверждениям по уголовному делу о хищении, но куда смотрели следователи?

В результате Арбитражный суд включил вкладчиков в реестр требований кредиторов, а это влечет два важных последствия — во-первых, определением Арбитражного суда признано, что долги перед вкладчиками имеет юридическое лицо, а не физические лица ( обвиняемые), с момента признания должника банкротом все эти долги считаются списанными, а вторых, включение вкладчиков в реестр требований кредиторов означает, что Арбитражный суд этим признал заключенные договоры, а они все типовые, законными и реальными. То есть предельно ясно, а рассмотрение этого дела в суде, насколько мне известно, еще продолжается».

Финансовая пирамида уголовное дело

В 2019 году МВД России завело 161 уголовное дело против создателей финансовых пирамид, на 12,3% больше, чем в прошлом году. Почему этот вид мошенничества процветает и как, пытаясь стать богатым, не оказаться обманутым?


Пирамид не становится меньше, вопреки усилиям правоохранителей, просветительской активности прессы и программе Минфина по повышению финансовой грамотности населения. В 2018 году 77 тысяч человек были признаны потерпевшими по делам о финансовых пирамидах. ЦБ сообщил, что в 2019 году выявил 237 финансовых пирамид, в 1,5 раза больше, чем годом ранее.

Финансовая пирамида — псевдоинвестиционная компания, вкладчики которой получают прибыль только из вложений следующих участников. Компания на самом деле не ведет инвестиционную деятельность, ее основатели не ставят своей целью приумножение средств вкладчиков и в определенный момент исчезают с деньгами — обычно, когда поток новых инвесторов оскудевает.

Но на первом этапе пирамида производит выплаты. Это нужно, чтобы создать впечатление надежности компании и выгодности «инвестиций».

Главный признак пирамиды: слишком высокая доходность

На сайте российского Центробанка приведен список признаков, которые могут характеризовать финансовую пирамиду. «Но наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к финансовой пирамиде», уточняют в ЦБ.

Эти признаки являются для регуляторов и правоохранителей поводом провести проверку компании. А для потенциального инвестора — насторожиться.

Главный признак — это «обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень». Без этого не обходится почти ни одна пирамида. С другой стороны, на рынке существуют и легальные инструменты с высокой доходностью — при этом с высокими рисками.

Но создатели пирамид чаще всего не стесняются обещать и вовсе фантастические прибыли, выходя за 100—200 процентов. Обычно это достаточно надежный признак.

Назойливость и гарантии

Еще два частых признака потенциальной пирамиды: гарантирование доходности, что вообще запрещено законодательством, и агрессивный маркетинг — яркая реклама с «мотивирующими» лозунгами и крупно написанными процентами, которая нацелена на эмоции, а не на разум. Если рекламный ролик в одночасье объяснил вам, как стать богатым, велика вероятность, что вы столкнулись с хорошей рекламой плохой инвестиции.

Приведи друга

Возможно, вы имеете дело с пирамидой, если требуется привлекать в «схему обогащения» новых участников.

В типологии пирамид обычно выделяют классическую пирамиду как одну из разновидностей Ponzi-схемы (по имени автора первой такой схемы в 1919 году, Charles Ponzi). В первом случае от участников требуется не только принести деньги, но и привлекать новых участников — от этого зависит доход. В широком смысле в Ponzi-схеме будущим обманутым вкладчикам достаточно вложить деньги и надеяться на прибыль. Новых клиентов будут приводить организаторы — за счет вышеупомянутого агрессивного маркетинга.

Партнерские и реферальные программы, в которых люди получают вознаграждение за привлечение новых участников, есть и в «здоровых» бизнес-схемах. Важный маркер пирамиды — слишком большие партнерские отчисления. Выплачивая большие «партнерские», компания тем самым уменьшает сумму, которую можно было бы инвестировать.

Предъявите документы!

Важная группа признаков пирамиды связана с документами и отчетностью компании:

  1. У нее нет лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке.
  2. О ней нет сведений в реестрах Банка России.
  3. Нет внятного определения основной деятельности и доступной информации о финансовом состоянии.
  4. Нет собственных активов, есть только средства, внесенные вкладчиками.
  5. Компания не ведет никакой бизнес, который приносил бы прибыль ей самой и ее вкладчикам.
Читать еще:  Что делать обвиняют в краже денег

Чтобы разобраться с этими пунктами, проверьте компанию в базе информации о юридических лицах, например на Rusprofile. Кто ее учредители и директор? Какие еще за ними числятся компании, и что с этими компаниями происходит (банкротятся, судятся, ликвидируются? Почему?) Каков размер уставного капитала?

Проанализируйте, насколько информация о юрлице соответствует заявлениям в рекламных материалах. Например, есть ли у нее тот опыт на рынке, который она себе приписывает.

Наконец, компания должна заключить с инвестором договор на брокерские услуги или доверительное управление активами, а для этого у нее должна быть лицензия Банка России.
Полезные способы выявления разных типов пирамид есть в рекомендациях экспертов Волго-Вятского ГУ Банка России.

Вместо самостоятельного анализа (а лучше — вместе с ним) можно попросить посмотреть материалы о компании опытного инвестора или юриста.

Почему люди несут деньги в пирамиды

Зачастую человек приходит в пирамиду, когда рациональное мышление отступает перед эмоциями: желание заработать и вера в то, что можно стать богатым, просто вложив деньги, побеждают осторожность и способность проанализировать опасные сигналы.

Но даже люди, знающие о том, как устроены финансовые пирамиды, иногда участвуют в них, рассчитывая вовремя выйти и успеть остаться в плюсе. Чаще же всего в финансовые пирамиды люди несут не «лишние» деньги, а «последние» в расчете быстро поправить материальное состояние.

Защищает ли нас государство? Что делать жертвам финансовых пирамид

В России организаторов пирамид, которых удалось найти, судят по двум статьям: ст. 159 УК РФ «Мошенничество» и ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Причем вторая статья появилась в уголовном кодексе «благодаря» создателю МММ Сергею Мавроди.

Если вы считаете, что ваши деньги в пирамиде, но она еще не закрылась, попробуйте вернуть средства. Пригрозите жалобой в полицию.

Российский Центробанк в своем журнале «Финансовая культура» предлагает алгоритм действий, включающий претензию в адрес компании, сбор информации, обращение в прокуратуру и гражданский иск. Кроме того, нужно подать жалобу на сайте Центробанка и обратиться в организации, защищающие интересы вкладчиков:

  1. Проект «За права заемщиков».
  2. Союз защиты прав потребителей финансовых услуг (ФинПотребСоюз).
  3. Конфедерация обществ потребителей (КонфОП).

Современный рынок инвестиционных инструментов предлагает так много возможностей для инвестирования, что не стоит связываться с компанией, если есть хоть малейшие подозрения в ее чистоплотности.

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс плс (FinEx Funds plc) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз плс (FinEx Physically Backed Funds plc) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией; не является какого-либо рода офертой. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте.

МВД: в России выросло число уголовных дел о финансовых пирамидах

В России заведено 161 уголовное дело в рамках борьбы с финансовыми пирамидами, рассказали «Газете.Ru» в МВД. Потерпевшими по ним признаны более 77 тыс. человек, сообщили в министерстве. Это на 12,6% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Тогда в уголовном производстве было 143 дела.

Судят тех, кто завлекает в финансовые пирамиды, по двум статьям УК РФ — это ст. 159 «Мошенничество» и ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

Наказание по первой статье предусматривает штраф в размере до 1,5 млн руб., лишение свободы до 10 лет, по второй — штраф до 1,5 млн руб., а также заключение до шести лет.

По статистике же Центробанка, только за 9 месяцев 2019 было выявлено 240 финансовых пирамид.

«Из них 90 организаций действовали в виде интернет-проектов, 71 — в организационно-правовой форме ООО, 28 организаций действовали под видом институтов микрофинансирования, 15 — потребительских кооперативов, 36 — в иных формах», — сообщили «Газете.Ru» в пресс-службе ЦБ.

За весь 2018-й год регулятор насчитал только 168 пирамид.

Обещают золотые горы

Как такового понятия «финансовой пирамиды» в российском законодательстве нет. В экспертном сообществе под ней подразумевается схема привлечения денежных средств с обещанием высокой доходности. Выплата годовых процентов участникам обеспечивается за счет средств, внесенных ранее другими вкладчиками. Любая такая схема мошенников основана на агрессивном маркетинге и рекламе.

Абсолютно все финансовые пирамиды обещают золотые горы. Это может быть доходность и 100%, и 200%, и 300%, и даже больше, говорит профессор кафедры «Финансы, денежное обращение и кредит» факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий Юденков.

«Миром правит страх и жадность. Можно вводить новые уголовные статьи и наказания за финансовые пирамиды, но работать они не будут, пока есть желающие нажиться на следующих участниках пирамиды», — поясняет он.

Например, в ООО «Кэшбери», которую в 2018 году регулятор признал одной из самых масштабных финансовых пирамид за последние годы, россиянам предлагали инвестироваться в выдачу микрозаймов. Им обещали доходность в 600% годовых. Потенциальный ущерб от действия мошенников может составлять 3 млрд руб., указывали позже в Банке России.

Мошенники всегда сулят высокие доходы. Однако если доходность от 10 до 20% не вызывает подозрения, то выше — уже наводит на определенные мысли, указывает старший аналитик «БКС Премьер» Серей Суверов.

«Проценты выше 20% — это уже слишком рискованная схема. Понятно, что все доходности связаны с ключевой ставкой ЦБ (настоящее время она снижена до 6,25% годовых. — «Газета.Ru») и уровнем инфляции, но есть определенная премия за риск. Я думаю, что 20% является предельной величиной»,

— акцентирует внимание экономист.

По словам экспертов, финансовые пирамиды маскируются под самые разные виды бизнеса. Например, это может быть и туристическая фирма, и кредитно-финансовая организация. Нелегальные механизмы обеспечения высокой доходности даже могут прятаться под маской организаций по добыче полезных ископаемых и редких металлов, драгоценностей, добавляет Юденков.

«Пирамидами, с определенными оговорками, являются и многие схемы по привлечению средств дольщиков для постройки жилых домов. Можем ли мы сказать, что это обязательно мошенничество? Нет, хотя принцип построения такого бизнеса часто особо не отличается от пресловутого МММ (крупнейшей в российской истории пирамиды, которую построил Сергей Мавроди в 1992 году. — «Газета.Ru»)», — объясняет советник международной юрфирмы «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов.

В целом, по словам экспертов, мошенники заманивают обычно наивных и доверчивых людей. Но не только они попадают на удочку. В случае с пирамидой «Кэшбери» cтавка была сделана на креативный класс, говорит руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции ФБК Grant Thornton Александр Сотов. Также нередко в ловушку попадают пенсионеры, признают эксперты.

Мавроди породил статью

Пик посадок причастных к финансовым пирамидам пришелся на 2015-2016 года, рассказывает в беседе с «Газетой.Ru» Александр Сотов из ФБК Grant Thornton. Именно из-за этого в 2016-м году поменялось уголовное законодательство и была добавлена статься 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

Читать еще:  Что делают за кражу

В 2007 году Сергея Мавроди судили как раз по статье 159 «Мошенничество» и приговорили к 4,5 года колонии.

«Для него заключение явно не прошло даром, — продолжает Сотов. — После этого он выпустил новую пирамиду МММ-2011 «Мы можем многое» [в 2012-м она рухнула. — «Газета.Ru»], всем своим так называемым инвесторам он честно говорил, что он занимается строительством пирамиды.

Мошенничеством это признать было нельзя, ведь мошенничество всегда построено на обмане. По этому факту несколько раз пытались возбудить дело, ничего не получалось. Поэтому, чтобы этот вопрос купировать, в 2016-м году и была введена статья 172.2, которая существенно облегчила жизнь правоохранителей», — поясняет юрист.

Подавляющее большинство действий по заманиваю граждан к высокодоходным инвестициям сегодня доходит до правоохранительных органов, признает Сотов. Однако в то же время возможность доказать причастность конкретного лица к организации финансовой пирамиды «не всегда тривиальная задача», подчеркивает юрист.

Уголовное право не должно быть главным или, по крайней мере, единственным инструментом борьбы с финансовыми пирамидами, считает Константинов из юрфирмы «Ильяшев и партнеры».

Центробанк действительно придумывает все новые способы борьбы с мошенниками. Как стало известно в этом году, со второй половины 2018-го регулятор запустил по сети Интернет специального робота, который занимается поиском нелегальных финансовых схем.

«Она [запущенная в сеть модель — «Газета.Ru»] ведет себя фактически как обычный человек, который ищет, как и куда ему вложить деньги, и мониторит все, что происходит в интернете. На такого посетителя реагируют компании, занятые поиском новых клиентов», — говорил в феврале директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

После того как зафиксирована компания, проявившая к роботу интерес, Центробанк анализирует, является ли она легальной.

Впрочем, никакой робот не поможет, если участники пирамиды сами хотят обманываться, сетуют эксперты.

К сожалению, у нас существуют целые прослойки населения, которые готовы отдать свои небольшие накопления любому, кто пообещает золотые горы в ответ, объясняет Константинов.

«У пирамид будет подпитка, пока люди не поймут, что если объявленная компанией доходность существенно выше инфляции, то это сопряжено с огромным риском и, зачастую, с мошенничеством», — уточнял ранее в интервью «Газете.Ru» Михаил Мамута, глава Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ.

Почему финансовые пирамиды в России не теряют популярности

Москва, 2012 год, пятничный вечер в популярном тогда баре на Большой Дмитровке. Два молодых человека за барной стойкой рекламируют собравшейся вокруг них компании таких же молодых людей «МММ» Сергея Мавроди. В том году Мавроди, уже успевший отсидеть срок за мошенничество, в который раз перезапускал свою финансовую пирамиду. Молодые люди в баре воодушевленно рассказывали о гениальности Мавроди, о сверхприбылях, уверяли, что «тема работает», и зазывали участвовать.

С тех пор прошло уже шесть лет, в этом году Мавроди скончался, но ситуация кардинально не изменилась. Череда охотников за сверхприбылью не иссякает.

С 2015 г. по 1 октября этого года Центробанк выявил более 650 организаций и интернет-проектов с признаками финансовой пирамиды, говорит представитель регулятора. За девять месяцев этого года их было обнаружено 134: из них 63 были зарегистрированы как ООО, 40 работали под вывеской кредитных потребительских кооперативов, три – под вывеской потребительских кооперативов. Еще 17 организаций представитель ЦБ называет «так называемыми хайп-проектами, работавшими исключительно в интернете». Они не имели офисов, не обладали никакой регистрацией и действовали через электронные кошельки.

Крупнейший случай

В конце сентября этого года Центробанк объявил, что обнаружил одну из самых масштабных финансовых пирамид за последние годы – группу «Кэшбери». Компания работала практически по всей стране, и в «проекте» поучаствовали, по оценкам ЦБ, несколько десятков тысяч человек. Сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды может достигать 3 млрд руб., заявлял руководитель департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

«Кэшбери» обещала вложившимся доходности до 600% годовых: компания заявляла, что инвестирует их в суперприбыльные микрозаймы. Через две недели после заявления ЦБ «Кэшбери» объявила о приостановке работы, заблокировав ввод и вывод средств.

Еще немного времени спустя руководитель «Кэшбери» Артур Варданян объявил о создании новой компании – GDC (Global Decentralization Community), она должна будет заработать в феврале 2019 г. «Кэшбери» Варданян назвал «разминкой перед большой игрой на мировой арене» (обращение Варданяна было размещено в YouTube, его цитировал ТАСС). «Во второй декаде февраля перед вами предстанет новый гигант финансово-инвестиционной индустрии», – заявил Варданян. Это обращение по состоянию на 9 ноября посмотрели 546 914 раз.

Не только «Кэшбери»

27 человек

Cтолько человек ежедневно заявляют о своих правах в качестве жертв финансовых пирамид

Генпрокуратура и МВД регулярно сообщают о том, что заводят уголовные дела за организацию финансовых пирамид. Например, в октябре Генпрокуратура сообщила о том, что 39-летний житель Казани открыл в Ижевске кооператив «Сберфинанс», чтобы привлекать деньги граждан под обещание необоснованно высоких процентов: максимальный достигал 96% годовых. При этом «собранные с граждан денежные средства перечислялись на личный банковский счет обвиняемого и тратились им на личные нужды», говорилось в сообщении Генпрокуратуры. Всего за три месяца существования финансовой пирамиды от ее деятельности пострадали 60 человек, у которых было похищено более 7,7 млн руб.

Другая финансовая пирамида, о которой Генпрокуратура сообщила в сентябре, была куда масштабнее: у КПК «Рост» было 40 филиалов в 23 регионах страны, компания похитила средства 3557 граждан на 1,4 млрд руб. (средний вклад – чуть меньше 400 000 руб.). МВД называло его одной из крупнейших финансовых пирамид. Ее организаторы собирали средства вкладчиков в 2013–2015 гг., обещая инвестировать их в высокодоходные финансовые проекты. Но уже с конца 2014 г. вместо денег потерпевшим выдавались сертификаты на право получения акций иностранной компании, фактически не имеющей активов, сообщило МВД. Свою работу КПК «Рост» рекламировал в СМИ, а также в популярных соцсетях.

«Мошенничество на финансовом рынке – оно есть, оно было, приобретает разные формы. Возникает какое-то модное явление на финансовом рынке, и мы сразу видим, что там появляются мошенники. Помните, что даже в виде криптовалют продавали жетоны около метро? Есть люди неискушенные, может быть, недостаточно финансовo грамотные, которые попадают на удочку таких мошенников» (в интервью телеканалу «Россия-24»)

Другая организация – Торгово-инвестиционная компания «Джи эф ай» завлекала граждан высокими процентными ставками (24–40% годовых), размещая рекламу в газетах и в интернете. У нее были офисы в Краснодаре, Ростове-на-Дону, Новороссийске, Майкопе, Сочи, Армавире и Кропоткине, сообщила Генпрокуратура. Организаторы этой пирамиды похитили у 1236 человек 1,1 млрд руб. (средний вклад – около 890 000 руб.).

По данным Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, каждый день от деятельности финансовых пирамид страдает 27 человек, размер ущерба каждые 7 часов составляет 1 млн руб. Здесь речь идет о людях, которые заявили о своих правах, уточняет управляющий Марат Сафиулин, фактически это вершина айсберга и масштаб проблемы куда больше. Генпрокуратура, ЦБ и МВД оценок ущерба от деятельности финансовых пирамид не дают.

Центр компетенции Пирамид

В этом году ЦБ решил создать центр компетенций по противодействию финансовым пирамидам в Хабаровске, следует из ответа представителя ЦБ. Регулятор выстроил процесс противодействия безлицензионной деятельности, в 2017 г. сформировал департамент противодействия недобросовестным практикам, основная задача которого – выявление и прекращение деятельности нелегальных организаций на финансовом рынке.

Читать еще:  Ходатайство потерпевшего о прекращении уголовного дела

Миллион рублей

Таков размер ущерба, которыйпричиняют финансовые пирамиды каждые семь часов

В начале этого года ЦБ создал также центр компетенций по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке в Краснодаре и отделы по данному направлению во всех главных управлениях, напоминает представитель ЦБ. По его словам, такие структурные подразделения занимаются «проактивным выявлением мошеннических организаций и схем», а также работают с правоохранительными органами. Все собранные материалы ЦБ передает в Генпрокуратуру и МВД и в дальнейшем оказывает им необходимую консультативную и методическую помощь, указывает он. А информация о рекламе таких организаций передается в Федеральную антимонопольную службу, заключает он.

Социальная игра

«По нашей оценке, большинство финансовых пирамид сейчас действует на протяжении очень короткого времени», – говорит представитель ЦБ. Цель – быстро собрать деньги в одном регионе и исчезнуть, а нередко – переместиться в другой регион, продолжает он: «Как правило, это небольшие пирамиды, в такие схемы иногда может быть вовлечено несколько сотен человек в регионе». Крупные пирамиды, в деятельность которых может быть вовлечено сразу несколько регионов, в последние годы возникают реже, указывает представитель ЦБ. И обычно они устраивают массированные рекламные кампании с использованием популярных экономических терминов и с помощью новых технологий и социальных сетей вовлекают в свои схемы «многие тысячи участников». Обычно пирамиды зарождаются в городах-миллионниках и наиболее благополучных с экономической точки зрения регионах, так как при их создании делается ставка на привлечение платежеспособных клиентов, добавляет представитель ЦБ.

Организаторы пирамид используют известный метод, чтобы человек, вовлеченный в пирамиду, сам привлекал в нее новых членов. С развитием социальных сетей такое масштабирование происходит быстрее, указывает представитель ЦБ.

«Финансовая пирамида – это не бизнес, у нее продукта как такового не существует. Это скорее социальная игра, а с законодательной точки зрения это преступление», – говорит управляющий партнер брендингового агентства Depot WPF Алексей Андреев. По сути, организатор пирамиды в сетевом маркетинге делегирует свои полномочия участнику-рекрутеру, последние часто не задаются вопросом, откуда и что берется, отмечает он.

На каждое предложение находится спрос: жертвами финансовых пирамид всегда становится одна и та же категория людей с характерным социально-демографическим профилем (преимущественно люди с невысоким доходом, средним образованием, пенсионеры и другие социально уязвимые группы) и психотипом (пассивные, инфантильные, доверчивые, ведомые – подверженные влиянию чужого, более агрессивного, мнения), продолжает Андреев: «Весь сетевой маркетинг едет на одних и тех же человеческих страстях и пороках – «что бы такого съесть, чтобы похудеть».

А инженеры финансовых пирамид, как правило, люди очень умные и грамотно использующие ситуации (на «сытых» рынках пирамиду построить сложно), указывает он. Также они умело пользуются и возможностями соцсетей, которыми можно убивать сразу несколько зайцев: в соцсетях много людей, есть хороший таргетинг и возможность сегментировать аудиторию, говорит Андреев. Кроме того, в соцсетях можно создавать сообщество, что очень привлекательно для людей, попадающих в категорию жертв финансовой пирамиды, а само продвижение обходится недорого, заключает он: «Соцсети как будто созданы под сетевой маркетинг».

Всего не вернуть

У жертв финансовых пирамид есть шансы вернуть средства, но они невысоки, а вернуть все «крайне маловероятно», говорит Сафиулин. Самый высокий возврат средств был в Madoff Investment: жертвам крупнейшей в истории пирамиды (знаменитые клиенты, включая фонд режиссера Стивена Спилберга, нобелевского лауреата писателя Эли Визеля и – вероятно, рекорд всех времен – одежного магната Карла Шапиро, вложившего в пирамиду более $500 млн) удалось получить около 70 центов с вложенного доллара, продолжает он, но в России таких показателей нет. «Достаточно долго идут оперативно-розыскные мероприятия, судебные процедуры – это 3–8 лет. За это время похищенное имущество претерпевает метаморфозы и от него остается немного», – объясняет Сафиулин.

Закон позволяет пострадавшим один раз в жизни получить компенсацию, ее выплачивает возглавляемый Сафиулиным фонд, напоминает он: сумма – 25 000 руб., для ветеранов Великой Отечественной войны – 250 000 руб. Но средний вклад в пирамиды, увы, намного больше.

В подготовке статьи участвовала Анна Еремина

Дело «Джи Эф Ай» рассмотрят в Краснодаре

Дело о финансовой пирамиде «Джи Эф Ай» передано в Первомайский районный суд Краснодара. На скамье подсудимых десять предполагаемых участников преступной группировки, которая, по версии следствия, организовала хищение 1,1 млрд руб., принадлежащих 1236 жителям Ростова, Краснодара, Майкопа, Кропоткина, Новороссийска, Армавира и Сочи. Основатели пирамиды — Дмитрий Галактионов и Леонид Воронкин — разыскиваются Интерполом. Их уголовное дело выделено в отдельное производство, и судом принято заочное решение об аресте обвиняемых.

Заместитель прокурора Краснодарского края утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении десяти жителей края в возрасте от 29 до 46 лет, сообщается на сайте Генпрокуратуры. В сообщении говорится, что обвиняемым инкриминируется мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере,— ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Как следует из материалов дела, генеральный директор ООО «Торгово-инвестиционная компания „Джи Эф Ай“» Дмитрий Галактионов и его заместитель Леонид Воронкин (разыскиваются Интерполом) в январе 2011 года задумали и организовали компанию для привлечения и размещения денежных средств граждан на депозитах под высокие проценты от 24% до 40%. Следователи полагают, что преступная схема хищения была разработана по принципу «финансовой пирамиды». Фирма не вела заявленную предпринимательскую и инвестиционную деятельность, не имела прибыли, возврат вкладов и выплата процентов осуществлялись за счет средств новых вкладчиков, утверждается в обвинительном заключении.

Как отключилась «Джи Эф Ай»

Как ранее писал „Ъ-Юг“, уроженец Свердловска, индивидуальный предприниматель Дмитрий Галактионов учредил две торгово-инвестиционные компании под брендом «Джи Эф Ай» — в Краснодаре и в Новороссийске, основная деятельность которых сводилась к предоставлению финансового посредничества. В Ростове он открыл ООО «Управляющая финансовая компания „Джи Эф Ай“» с аналогичным направлением бизнеса. Кроме того, господин Галактионов основал одноименный благотворительный фонд, президентом которого стала его супруга — Анна Галактионова, и учредил туристическую компанию ООО «Джи Эф Ай Трэвелер». Большинство фирм было зарегистрировано в Новороссийске по адресу ул. Лейтенанта Шмидта, 39. Представительства компаний действовали в Сочи, Армавире, Майкопе, Кропоткине, Ростове и Краснодаре. На официальном сайте ГК «Джи Эф Ай» предлагалось восемь различных тарифов для вкладчиков: «Золотой», «Бриллиантовый», «Валютный», «Доходный», «Капитал», «Оперативный», «До востребования» и VIP. Максимальная годовая доходность по ним достигала 40%. Кроме того, чтобы расширить круг вкладчиков, участники группы создали в качестве филиала иностранную компанию с регистрацией в Швейцарской Конфедерации и выпустили векселя под видом ценных бумаг в качестве гаранта возвращения и финансовой обеспеченности вложенных российскими гражданами денежных средств. За время действия пирамиды, с января 2011 по июль 2015 года, от ее деятельности пострадали 1236 человек, общий ущерб составил 1,1 млрд руб. В ходе предварительного следствия было арестовано имущество обвиняемых. Краевая прокуратура направила в Первомайский районный суд Краснодара для рассмотрения по существу уголовное дело в отношении вероятных соорганизаторов «финансовой пирамиды» — заместителей генерального директора ООО «Торгово-инвестиционная компания „Джи Эф Ай“» Дмитрия Скрынникова и брата основателя пирамиды Антона Галактионова (заключены под стражу), а также бухгалтеров компании — Ирины Кошелевой, Ольги Вевель и Натальи Юрковой (содержатся под домашним арестом). Остальные участники «Джи Эф Ай» — Наталья Русанова, Денис Дрозд, Оксана Комардина, Роман Митрофанов и Оксана Ременная — находятся под подпиской о невыезде и вскоре предстанут перед судом. Оперативно связаться с представителями интересов обвиняемых вчера не удалось. В отношение учредителя и генерального директора ООО «Торгово-инвестиционная компания „Джи Эф Ай“» Дмитрия Галактионова и его заместителя Леонида Воронкина уголовное дело о мошенничестве выделено в отдельное производство, и принято заочное решение суда об их аресте.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector